В результате ошеломляющего инцидента Citigroup в апреле прошлого года по ошибке зачислил на счет клиента невероятную сумму в $81 триллион вместо запланированных $280. Этот колоссальный сбой сначала был упущен из виду двумя сотрудниками и лишь спустя 90 минут был обнаружен третьим. Операция была отменена через несколько часов после выполнения и классифицирована как «почти пропущенная ошибка» – термин, используемый в банковской сфере для случаев, когда неверные суммы обрабатываются, но затем успешно восстанавливаются.
Этот случай подчеркивает продолжающиеся операционные проблемы Citigroup, в том числе ряд аналогичных ошибок. Согласно внутренним отчетам, в 2023 году банк столкнулся с 10 «почти пропущенными» ошибками, связанными с транзакциями на сумму $1 млрд и более, что, однако, является улучшением по сравнению с 13 случаями годом ранее. Данная тенденция демонстрирует усилия банка по совершенствованию управления рисками и соблюдению нормативных требований после крупных штрафов со стороны регуляторов.
Citigroup сообщил об инциденте Федеральной резервной системе США и Управлению контролера денежного обращения. Банк отметил, что его «контрольные механизмы» быстро выявили ошибку при вводе данных и аннулировали операцию, не допустив вывода средств. Несмотря на отсутствие финансовых последствий, этот случай вызвал обеспокоенность по поводу надежности операционного контроля и уровня надзора за деятельностью Citigroup.
В ответ на эти вызовы банк активно инвестирует в повышение уровня комплаенса и технологии, направленные на улучшение управления данными и отчетности перед регуляторами. Финансовый директор Citigroup Марк Мейсон признал необходимость дальнейших вложений в эти направления, чтобы избежать подобных инцидентов в будущем. Данная стратегия нацелена на укрепление внутренних процессов банка и устранение давних операционных проблем, привлекающих внимание регуляторов.
