Появление блокчейн-революции и развитие криптовалюты породило совершенно новый класс активов, сильно нарушило действующие финансовые институты и создало криптовалютных миллионеров. Однако это также создало совершенно новую породу мошенников – криптовалютных мошенников (скамеров).
Чрезвычайная взаимозаменяемость криптовалют и сложность технологии блокчейн создали среду, насыщенную мошенниками, которые пытаются лишить ничего не подозревающих держателей криптовалют их капитала.
Эти мошенничества имеют множество форм, и иногда их трудно избежать. Давайте рассмотрим три наиболее распространенных типа криптовалютного мошенничества и определим их ключевые индикаторы, которые помогут вам защитить ваши криптовалютные инвестиции.
ICO-скамы
Первоначальные предложения монет (ICO) являются одним из самых разрушительных приложений технологии блокчейн. Инновационные стартапы и новые блокчейн-платформы используют ICO для генерации капитала. В 2017 году ICO собрали более $1,3 млрд, что сделало область ICO главной целью для мошенников.
Во время ICO стартапы обычно предлагают инвесторам возможность приобрести токены, которые будут использоваться на платформе после ее запуска. Наиболее распространенным типом мошенничества в экосистеме ICO является экзит-скам (exit scam), при котором мошеннические ICO будут продавать инвесторам бесполезные токены, а затем исчезать с собранным капиталом.
Известные экзит-скамы: проект Confido, который украл свыше $375 000 у инвесторов, и LoopX, который исчез с собранными $4,5 млн. Хотя эти мошенничества смогли обмануть огромное количество инвесторов, существует ряд ключевых признаков, которые можно было использовать для их идентификации.
- Отсутствие членов команды проекта в интернете. Всегда проверяйте команду ICO. Убедитесь, что лица, которые запускают ICO, реальны, оценив профили Linkedin и сторонние источники. Нормальное ICO предоставит ссылки на Telegram, Slack и другие платформы социальных сетей. Никогда не инвестируйте в ICO с анонимной командой.
- Гарантированная прибыль. Если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это и есть мошенничество. В криптовалютных инвестициях нет уверенности. Если платформа обещает гарантированную прибыль, вы можете быть уверены, что это мошенничество.
- Отсутствие White Paper или расплывчатая White Paper. White Paper является ядром ICO и должна описывать как технические особенности, так и фундаментальные цели проекта. Если White Paper у проекта нет, не инвестируйте. Всегда проверяйте, не является ли White Paper плагиатом, выполняя поиск цитируемых отрывков.
- Несбалансированный премайн. Суть премайна в том, что определённое количество токенов зарезервировано для ранних инвесторов и для команды проекта. Если ICO резервирует огромное количество токенов для своей команды, это, вероятно, экзит-скам.
Фишинговые криптовалютные мошеннки
Фишинговое мошенничество тоже распространено в сфере криптовалют. Мошенники часто «клонируют» веб-сайт биржи и размещают его на домене, который выглядит очень похожим на реальный. В некоторых случаях мошенники даже платят за рекламу Google Adwords.
Если вы введете свои данные на фишинговом сайте или ответите на фишинговое письмо своим именем пользователя, паролем или приватным ключом, вы потеряете всю свою криптовалюту. Никогда никому не предоставляйте свои приватные ключи и всегда проверяйте правильность URL-адреса платформы, которую вы посещаете.
Twitter-мошенничество
Мошенничество в Twitter обычно нацелено на высокопоставленных деятелей сферы криптовалют и пытается подтолкнуть их подписчиков к отправке криптовалюты на адрес кошелька. Мошенники в Twitter работают с помощью ботов.
Мошенники будут утверждать, что отправили ETH на адрес, указанный в комментариях, и получили больше криптовалюты взамен. Затем появятся десятки комментариев, в которых боты утверждают, что успешно получили бесплатные ETH.
Эти мошенники часто используют ту же фотографию профиля и имя, что и аккаунт, которому они пытаются подражать.
Существует удобный плагин Chrome под названием EtherSecurityLookup, который можно использовать для идентификации аккаунтов-подражателей в Twitter. Но лучше не отправлять криптовалюту на случайные адреса кошельков, которые вы найдете в социальных сетях.
Используйте здравый смысл
Криптовалютное мошенничество развивается так же быстро, как и сам рынок, поэтому невозможно составить исчерпывающий список всех существующих мошенников. Однако, размышляя здраво и скептически, а также не доверяя слишком заманчиво выглядящим предложениям, можно работать на рынке криптовалюты, никогда не обманываясь. Всегда проверяйте информацию, прежде чем совершать какие-либо инвестиции.
Если кто-то предлагает вам деньги просто так, просто подумайте: что бы вы сделали, если бы кто-то подошел к вам на улице с тем же предложением?
